Тинькофф ‒ один из самых известных банков, сделавший ставку на дистанционное обслуживание клиентов. В основном его деятельность направлена на кредитование физлиц, но и предпринимателям здесь предоставляют немало услуг, помогающих в развитии бизнеса. Так, в Тинькофф можно оформить открытие ИП и одновременно расчетного счета, пользоваться онлайн-бухгалтерией и др. сервисами. Регистрация ИП в Тинькофф осуществляется онлайн, после чего банк предлагает клиенту заключить соглашение на расчетно-кассовое обслуживание (РКО).
Как зарегистрировать ИП в Тинькофф Банке
Последовательность действий при регистрации индивидуальных предпринимателей через официальный сайт Тинькофф:
- Выбирают тип регистрации своего бизнеса: ИП или ООО.
- Заполняют специальную онлайн-форму, указав имя и номер сотового.
- Загружают скан паспорта: страницы с Ф. И. О. и регистрацией (можно временной).
- Указывают систему налогообложения.
- Дожидаются ответа из банка с логином и секретной комбинацией для входа в личный кабинет.
- Авторизуются на сайте.
- Открывают регистрационную форму и заполняют пустые графы.
- Распечатывают и заполняют банковские документы.
- Подписывают бумаги электронной подписью (ЭЦП).
- Отправляют всю документацию в ИФНС.
В ходе регистрации необходимо обозначить коды ОКВЭД (общероссийский классификатор вида экономической деятельности). Для выбора нужного варианта следует листать классификатор. К примеру, если компания специализируется на продаже выпечки, открывают последовательно разделы: «Торговля оптовая и розничная» → «Торговля розничная» → «Торговля хлебом, хлебобулочными и …».
Допустимо выбрать сразу несколько кодов, но основной вид деятельности, приносящий большую прибыль, нужно указывать как основной. При необходимости потом можно изменить код ОКВЭД путем подачи заявления (электронного или бумажного, заверенного у нотариуса) в налоговую инспекцию. Если имеется ЭЦП, то заявку можно послать через сайт ИФНС.
Ответ из налоговой инспекции приходит в течение 5 будних дней. На e-mail, указанный в анкете при регистрации через интернет, приходит уведомление о постановке компании-заявителя на учет.
После этого банк связывается с клиентом и предлагает заключить договор на расчетно-кассовое обслуживание (РКО). При согласии банковский представитель приезжает к предпринимателю домой либо в офис для подписания необходимой документации. После оформления РКО и регистрации бизнеса клиенту выдают реквизиты расчетного счета, которыми можно сразу пользоваться для расчетов с контрагентами.
Документы
Чтобы банк Тинькофф как посредник мог обратиться в налоговую для регистрации ИП, потребуются следующие документы:
- паспорт РФ;
- квитанция о переводе госпошлины;
- ИНН владельца компании;
- СНИЛС.
Также надо заполнить соответствующее заявление и при необходимости заявку о переходе на УСН (упрощенную систему налогообложения). В процессе регистрации требуется сформировать Устав предприятия.
Если ИП зарегистрировался больше 3 месяцев назад, дополнительно потребуется бухгалтерская отчетность, налоговая декларация и справка об отсутствии долгов перед ИФНС.
Стоимость
В качестве ИП можно зарегистрироваться через интернет (на сайте Тинькофф или ИФНС) бесплатно. Если процедура выполняется через веб-ресурс налоговой инспекции, то потребуется ЭЦП.
Когда регистрируются в инспекции лично, надо заплатить государственную пошлину в размере 800 руб. Если вносить сбор через портал «Госуслуги», то сумма уменьшается до 560 руб.
Как открыть расчетный счет для ИП в Тинькофф Банке
При открытии расчетного счета онлайн клиенты-предприниматели получают немало преимуществ:
- процедура бесплатная;
- тарифы выгодно отличаются от тех, что предлагаются в других банках;
- имеется поддержка личного менеджера;
- на остаток средств на счете начисляются проценты (до 6%);
- все операции проводятся удобным и безопасным способом;
- стоимость обслуживания значительно ниже, чем для юридических лиц.
Если счет открывает ИП, зарегистрировавшийся недавно, банк предоставляет ему 6-месячное бесплатное РКО.
Инструкция по открытию р/с:
- На сайте Тинькофф заходят в раздел «Бизнес» и жмут на кнопку «Открыть счет».
- Указывают в заявке номер сотового телефона, название компании, ИНН, Ф. И. О. и e-mail.
- Ожидают звонка из банка. Специалист должен связаться максимум через 10 минут для уточнения переданной информации, которая требуется для подготовки документации.
В течение ближайшего времени менеджер встречается с заявителем для подписания договора на РКО.
Тарифы и условия РКО для ИП
Открыв счет в Тинькофф Банке, клиенты могут безвозмездно пользоваться онлайн-банкингом, заказывать корпоративные карты и получать СМС-уведомления по всем совершенным транзакциям. Если потребность в счете отпадает, банк закроет его без взимания дополнительной платы.
На данный момент в Тинькофф Банке действуют 3 тарифных плана для бизнеса, условия по которым разнятся:
«Простой» | «Продвинутый» | «Профессиональный» | |
Месячное обслуживание, руб. | 490 | 1990 | 4990 |
Стоимость платежей контрагентам в иные банки, руб. | Первые 3 операции бесплатно, потом – 49 руб. за каждую | 29 | 19 |
Переводы физлицам | 1,5% + 99 руб. (при сумме до 400 тыс. руб.) | 1% + 79 руб. | 1% + 59 руб. |
Пополнение счета через родные банкоматы | 0,15% , но не менее 99 руб. | 0,1% , но не менее 79 руб. | 0,1%, но не менее 59 руб. |
Процент на остаток ,% | До 2 | До 4 | До 6 |
Внутрибанковские переводы, руб. | Бесплатно до 400 тыс. руб. | Бесплатно до 700 тыс. руб. | Бесплатно до 1 млн руб. |
Клиент может в любой момент поменять тариф, и за это не будет взята комиссия.
Вход в личный кабинет интернет-банка
Ссылка на вход в личный кабинет имеется на официальном сайте Тинькофф. Пользователь, кликнув по ней мышкой, получает доступ к форме авторизации, где вводит логин и пароль. При первом открытии аккаунта на телефон приходит СМС с кодом подтверждения телефонного номера.
После входа в ЛК пользователю нужно заполнить анкету для активации расчетного счета. Сразу же на основной странице представлена информация об остатке средств на балансе и последних совершенных транзакциях. Сверху располагаются вкладки, позволяющие подробнее узнать состояние счета, создать платежный документ и выполнить иные операции.
Дополнительные услуги для предпринимателей
Помимо ведения РКО, Тинькофф предлагает бизнес-клиентам ряд дополнительных услуг, направленных на развитие предпринимательской деятельности:
- Торговый эквайринг. С помощью данной опции можно принимать безналичные платежи с использованием карты. Деньги перечисляются на счет в течение 1 рабочего дня. Оплата взимается согласно тарифу или в процентах от поступившей суммы.
- Интернет-эквайринг. Банковские специалисты подключают к сайту клиента модуль оплаты, специальный виджет или онлайн-кассу. Эта услуга бесплатная. Процент комиссионного сбора варьируется в пределах 2,19-2,69%.
- Бухгалтерия. ИП могут воспользоваться услугой бухгалтера, который будет вести счет по упрощенной системе налогообложения (УСН) или ЕНВД, отчислять страховые взносы, оформлять и отправлять декларации в электронном виде. Чтобы подключить нужный сервис поддержки банка, надо нажать на красную кнопку.
- Кредитование бизнеса. Если потребуется, ИП или ООО могут оформить кредит на сумму до 15 млн руб. для совершения срочных платежей, если средств на счете недостаточно. Решение по заявке банк принимает в течение суток.
- Бизнес-карта. Руководитель организации может заказать карточку, которая будет привязана к счету. Также допустимо оформить неограниченное количество бизнес-карт для своих сотрудников за дополнительную плату (490 руб. за каждую). Все пластики привязываются к р/с, что позволяет контролировать движение денежных средств по ним. Возможно устанавливать лимиты на определенные операции.
- Зарплатный проект. Благодаря этой опции можно заказать дебетовые карточки для работников, чтобы на них переводилась заработная плата. Поскольку система связывается с 1С, то деньги будут перечисляться без задержек. За обслуживание таких карт не взимается плата.
- Овердрафт. Это подстраховка от внезапных кассовых разрывов – когда требуется срочно расплатиться с контрагентами, а собственных средств недостаточно. Опция бесплатная, если деньги нужны для налоговых взносов.
Мобильное приложение для предпринимателей
Интерфейс интернет-банка мобильного приложения Тинькофф Бизнес (для iOS и Android, скачать можно бесплатно) упрощен. Для авторизации также нужны логин с паролем, которые приходят в виде СМС на телефон.
В личном кабинете мобильной версии доступны следующие функции:
- просмотр сведений по р/с и совершенным платежам;
- формирование платежных поручений и отправка их контрагентам;
- связь с банковским сотрудником через онлайн-чат;
- информация о действующем тарифном плане, списаниях, бонусах.
Чтобы при каждом входе не вводит секретные данные, можно в настройках обозначить свой ПИН-код.
Преимущества регистрации ИП через Тинькофф
Онлайн-регистрация компании – весомый довод начать сотрудничество с Тинькофф Банком. Это особенно актуально для удаленных регионов, откуда проблематично ежедневно посещать город.
Дополнительные плюсы открытия ИП в Тинькофф:
- экономия бюджета и времени;
- льготы по обслуживанию;
- возможность зарегистрироваться через мобильное приложение;
- отсутствие платы за процедуру;
- переход организации с любой формы налогообложения на УСН;
- поддержка со стороны персонального менеджера.
При подаче заявки на регистрацию ИП банк предлагает сразу же подписать договор на РКО.
Первые полгода клиенту гарантируется бесплатное обслуживание. В дальнейшем придется ежемесячно платить от 390 руб., что меньше, чем в других банках.
Официальный сайт и телефон горячей линии
Так как Тинькофф Банк работает только дистанционно (официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/), у него отсутствуют офисы для приема клиентов. По всем возникающим вопросам и проблемам надо обращаться по номеру телефона: 8 800 555-10-10. Юридические лица и ИП могут звонить в любое время.
Другие контакты:
- телефон экстренной связи для клиентов из-за рубежа: 8 499 605-11-10;
- e-mail: business.welcome@tinkoff.ru;
- факс: 8 495 645-59-09.
Также бизнес-пользователи могут связаться с техподдержкой через социальные сети: «ВКонтакте», Facebook, «Одноклассники», «Инстаграм».