Как выбрать карту банка Хоум Кредит

Пластиковые карты банка «Хоум Кредит» отличаются большим разнообразием. Они дают возможность оплачивать покупки и снимать наличные, позволяют хранить собственные сбережения и пользоваться заемными средствами. Но чтобы получать максимальную выгоду от их использования, нужно разобраться в разновидностях этого банковского продукта. Эти знания помогут выбрать оптимальный вариант платежного инструмента от «Хоум Кредит Банка».

Какие бывают карты у «Хоум Кредит Банка»

Как и любое другое финансовое учреждение, ХКБ стремится привлечь как можно больше клиентов, а потому постоянно совершенствует линейку пластиковых карт для физических лиц, чтобы последние могли извлечь для себя максимальную выгоду. Сегодня банк предлагает достаточно большой выбор продуктов, который соответствует интересам и вкладчиков, и заемщиков.

Пластиковые карты «Хоум Кредит Банка» подразделяются на два вида:

  1. Дебетовые (в рублях и валюте) — позволяют хранить и использовать свои собственные денежные средства. Владельцы такого пластика могут оплачивать ими услуги и покупки, совершать безналичные платежи, переводить деньги с карты на карту или банковский счет, снимать наличку без комиссии в банкоматах и кассах ХКБ.
  2. Кредитные — дают клиенту возможность пользоваться заемными средствами с возобновляемым кредитным лимитом до 700 000 руб., со льготным беспроцентным периодом и ставкой от 10,9% годовых.

Клиентам «Хоум Кредит Банка» доступны карты двух платежных систем —Visa и MasterCard. Первая обслуживает счета в российских рублях и долларах, вторая — в рублях и евро. Кроме того, граждане РФ могут воспользоваться пластиком «Мир», который предназначен для совершения финансовых операций внутри страны (счет — только рублевый).

«Хоум Кредит Банк» предлагает держателям карт не только стандартные, но и премиальные решения, которые предоставляют своему владельцу дополнительные возможности.

Ввиду такого разнообразия линейки продукта любой клиент сможет без труда выбрать подходящий под свои цели и интересы вариант.

Дебетовые карты

Такой пластик относится к одному из самых востребованных продуктов, предоставляемых «Хоум Кредит Банком». Поэтому предлагаемая финансовым учреждением линейка разработана с учетом интересов любого клиента. Зарплатная карта позволяет быстро получать заработную плату на счет, пенсионная удобна для получения выплат пожилыми людьми и лицами с ограниченными возможностями, расчетная дает возможность платить за любой товар или услугу в онлайн- и офлайн-режиме.

Дебетовые карты могут заменить собой вклад, т. к. на них можно копить денежные средства и получать с них проценты. «Хоум Кредит Банк» предоставляет своим клиентам возможность открывать карточный счет как в национальной валюте, так и в долларах и евро.

Пластик от ХКБ может быть как именным, так и неименным. На первом всегда указано имя его владельца, он отличается широким функционалом, но на выпуск требуется от одной до двух недель. Неименной предоставляется моментально, в день его оформления. Обе карты привязаны к счету и позволяют владельцу пользоваться всеми стандартными услугами.

Но неименному пластику некоторых категорий могут быть недоступны функции бесконтактной оплаты, мультивалютность.

Все эти особенности оговариваются в договоре, поэтому при его оформлении необходимо взвесить все за и против и подумать, какого вида пластик подходит именно вам.

В рамках платежных систем, разработанных для физических лиц, «Хоум Кредит Банк» предлагает клиентам различные решения, благодаря которым можно получить кешбэк, бонусы и процент на остаток. Чтобы выбрать нужную дебетовую карту и тратить минимум средств на оплату за пользование ею, перед оформлением заявки рекомендуется ознакомиться со всеми вариантами предлагаемого финансовым учреждением продукта.

«Польза»

Одна из самых востребованных дебетовых карт.

«Польза» предлагается клиентам на следующих условиях:

  • бесплатное обслуживание;
  • начисление 10% годовых на остаток по счету;
  • 5,5% на остаток до 3 000 000 руб. по накопительному счету;
  • бесплатные переводы на карты других финучреждений и снятие наличных в банкоматах до 100 000 руб. в месяц;
  • пополнение без комиссии через мобильное приложение или интернет-банк;
  • 30% кешбэка за покупки у партнеров, 5% — в трех выбранных держателем пластика категориях (подключенных за дополнительные бонусные баллы), 1% — за все покупки;
  • возможность бесконтактной оплаты через Google Pay,Apple Pay и Samsung Pay;
  • доставка новой заказанной карты курьером на дом.

Платежная система — Visa. Кешбэк работает по программе лояльности «Польза». Согласно ее условиям, вознаграждение начисляется бонусными баллами и обменивается в личном кабинете ХКБ на рубли (1:1).

заказать дебетовую карту польза

«Польза Travel»

Дебетовая карта предназначена для любителей путешествий. Платежный инструмент системы Visa предоставляет держателю такие возможности:

  • бесплатное обслуживание при наличии на карте ежемесячного остатка в 30 000 руб., при совершении операций на эту же сумму в пределах РФ или если карта оформляется в рамках зарплатного проекта (в остальных случаях ежемесячная плата составляет 199 руб., кроме первого месяца использования);
  • до 30% кешбэка по программе лояльности «Польза» у партнеров, 5% возврата за оплату покупок в категориях «Путешествия», 3% и 1% — за покупки за рубежом и в пределах России соответственно;
  • оформление страхового полиса для выезжающих за рубеж;
  • бесплатная юридическая помощь (круглосуточно);
  • консьерж-сервис;
  • пользование международным роумингом по домашнему тарифу;
  • 35% скидки на аренду авто и 5% возврата за пользование услугами каршеринга;
  • снятие без комиссии денег в любых банкоматах мира (но не чаще 5 раз в месяц, после чего оплата составит 100 руб.), ;
  • пополнение без комиссии в терминалах и салонах связи МТС (до 500 000 руб.);
  • бесплатное снятие налички в АТМ «Хоум Кредит Банка»;
  • 5,5% годовых на остаток до 3 000 000 руб. по накопительному счету.

личный кабинет

Дебетовая карта на дом не доставляется, забрать ее можно только лично в офисе «Хоум Кредит Банка».

«Польза InGame»

Уникальный в своем роде платежный инструмент системы Visa Classic, разработанный специально для геймеров.

Любители компьютерных игр благодаря карте «Польза InGame» получат возможность:

  • бесплатного обслуживания при условии оформления ее в рамках зарплатного проекта или остатке на счете 20 000 руб. (в прочих случаях оплата составляет 59 руб.);
  • получения до 30% кешбэка у партнеров ХКБ, 5% возврата за покупку мобильных или видеоигр и оплаты в онлайн-играх на игровых онлайн-сервисах, 1% кешбэка на любые покупки;
  • снятия без комиссии денежных средств во всех банкоматах мира (но не чаще трех раз в месяц);
  • получения 5,5% годовых на остаток на накопительном счету (до 3 000 000 руб.).

Игровой кешбэк начисляется в виде баллов — по 5 за каждые потраченные 100 руб. При этом в месяц можно получить лимитированное их количество — не более 300. Баллы обмениваются по программе польза на рубли в эквиваленте 1:1.

Плати картой и получай кэшбэк

Во всем остальном это обычная дебетовая карта, с которой можно бесплатно снимать наличные в банкоматах ХКБ и в АТМ любого российского банка с комиссией 100 руб. Она подходит для оплаты товаров и услуг и перевода на карточки других финансовых учреждений (оплата составит 1% от переводимой суммы, но не менее 100 руб.). Пополнение с карты любого банка бесплатное.

После заказа пластик можно получить на дом. Доставка осуществляется курьером.

«Зеленая Польза»

Этот банковский продукт предназначен для людей, ведущих здоровый образ жизни и беспокоящихся о состоянии окружающей среды. Основная отличительная черта «Зеленой Пользы» в том, что она изготовлена из экологически чистого биопластика.

дебетовая карта русский стандарт

Карта относится к платежной системе Visa и имеет следующие плюсы:

  • кешбэк до 30% у партнеров «Хоум Кредит Банка»;
  • бесплатное обслуживание;
  • снятие наличных без комиссии до 5 раз в месяц в любых банкоматах;
  • начисление 2,5% на остаток, который должен составлять не более 300 000 руб.

Дебетовая карта выпускается бесплатно, возможна доставка на дом курьером.

«Ключ»

Дебетовая карта платежной системы MasterCard относится к типу Unembossed, т. е. неименных. Оформляется мгновенно и бесплатно.

Условия по пластику:

  • бесплатное обслуживание;
  • валюта — рубли, евро, доллары;
  • срок действия — 5 лет рублевой и 2 года валютной;
  • начисление процентов на остаток не предусмотрено;
  • кешбэк за покупки у партнеров составляет от 2 до 41% при оплате рублевой картой;
  • лимиты на снятие — 50 000 руб. (или эквивалент в валюте) наличкой и 500 000 руб. (или эквивалент) по безналичному расчету;
  • снятие или пополнение через терминалы «Хоум Кредит Банка» осуществляется без комиссии, в остальных случаях она составит 100 руб.;
  • перевод через интернет-банк на карту ХКБ бесплатный, в сторонние финучреждения — с комиссией 10 руб.

пополнение карты тинькофф

По большому счету, «Ключ» — это классический, пусть и неименной пластик, главным плюсом которого является мгновенный выпуск и возможность получить карту с валютным счетом при необходимости экстренно выехать за границу.

В остальных случаях он отлично подходит для оплаты услуг и товаров в онлайн и офлайн-режиме.

«Мир»

Дебетовая карта, предназначенная для расчетов и платежей внутри страны, принадлежит национальной платежной системе «Мир».

Выпускается бесплатно, только в рублях РФ. Снятие налички в банкоматах ХКБ без комиссии, как и переводы с карты на карту внутри банка. Плата за пользование не предусмотрена, да и все остальные условия по пластику аналогичны рублевому варианту карты «Ключ».

хоум кредит онлайн

«Мир» подходит тем клиентам, которым требуется обычный пластик для повседневного пользования, не требующий расходов на содержание. Кешбэк для карты также не предусмотрен, но при желании получать его можно подключиться к программе лояльности «Польза», оформив дополнительный договор.

Дебетовая карта Visa Gold

Платежный инструмент выпускается в долларах, а потому подойдет тем клиентам, которые желают хранить сбережения в валюте или пользоваться ею при расчетах.

Условия по карте Visa Gold:

  • срок действия пластика — 2 года;
  • за выпуск банк берет 25 $, но это одноразовая оплата на все время действия карты;
  • за второй и последующие перевыпуски клиенту нужно будет платить 10 $;
  • дневной лимит 20 000 $ наличными и 50 000 $ безналом;
  • процент на ежедневный остаток на счете — 0,1% годовых;
  • кешбэк не предусмотрен;
  • комиссия за снятие в кассах и банкоматах — 3 $ за операцию;
  • за перевод на счет в другом банке заплатить придется 1% от перекидываемой суммы (но не менее 25 и не более 250 $);
  • за внесение денег на счет и переводы внутри банка комиссия не предусмотрена.

данные карты

В онлайн-режиме дебетовую карту Visa Gold оформить нельзя. Для этого придется посетить офис банка.

Дебетовая карта Mastercard Gold

Еще одна карта золотого уровня, но другой платежной системы и выпускаемая в евро. Кроме валюты, у этого продукта есть еще одно отличие — процент на остаток составляет 0,01%.

золотая карта

По всем остальным условиям премиальный пластик Mastercard Gold идентичен дебетовой карте Visa Gold.

Кредитные карты

Кредитные карты с возобновляемым лимитом пользуются большой популярностью у клиентов «Хоум Кредит Банка». Что неудивительно, ведь это удобный платежный инструмент, благодаря которому можно оплачивать товары и услуги тогда, когда на них не хватает собственных средств, или в период временных финансовых трудностей.

Основное отличие кредитки от дебетового пластика заключается в том, что клиент тратит не свои, а заемные деньги. За пользование ими он должен оплатить процент, который указан в договоре.

Но так как банки дают льготный период на пользование средствами, то в случае своевременного погашения долга можно обойтись без комиссии, что, безусловно, выгодно. Ведь финансовое учреждение начисляет процент не на всю сумму, а на оставшуюся задолженность, и только после окончания льготного периода.

При грамотном подходе такая карта может стать хорошей альтернативой потребительскому кредиту, но чтобы правильно ее выбрать, сначала надо изучить все варианты, предлагаемые ХКБ.

«Кредитная Польза»

Пластик категории Visa Gold выдается на следующих условиях:

  • выпуск и обслуживание бесплатные;
  • валюта — российские рубли;
  • льготный период — до двух месяцев;
  • возобновляемый лимит — до 700 000 руб.;
  • ставка при оплате пластиком — от 10,9 до 29,9%;
  • при снятии наличных в банкомате применяется повышенная ставка 49,9% годовых;
  • минимальный платеж составляет сумма в 3% от остатка ссудной задолженности, а также комиссии, неустойка и просроченная задолженность (при условии их наличия);
  • кешбэк начисляется по программе «Польза» — до 30% за покупки у партнеров, 5% возврата в выбранных категориях и 1% за любые покупки;
  • комиссия за снятие наличных в банкомате составит 5% от суммы (минимум 500 руб.);
  • лимит снятия налички ограничен 300 000 руб.

карт

Особенностью карты является то, что в случаях, когда клиент совершает покупки по карте на сумму до 7000 руб. за один расчетный период, ему придется заплатить 99 руб. в месяц за пользование договором программы лояльности.

«120 дней без %»

В конце апреля 2022 году «Хоум Кредит Банк» представил новый продукт — кредитную карту «120 дней без %».

Основное ее отличие от «Пользы» — длительный льготный период, до четырех месяцев. Кроме того, у этого пластика условно-бесплатное обслуживание. Если клиент будет тратить в месяц менее 7000 руб., за пользование картой придется платить 149 руб. В тех случаях, когда вы тратите больше или вообще не пользуетесь кредиткой, плата за обслуживание взиматься не будет.

кредитная карта совесть

Во всем остальном условия по карте «120 дней без %» аналогичны таковым по кредитной «Пользе».

Карта рассрочки «Свобода»

Такая карта рассрочки от «Хоум Кредит Банка» дает возможность приобрести нужный продукт или оплатить услугу заемными средствами без переплат. Пластик соединяет в себе преимущества беспроцентной покупки в течение льготного периода по кредитке и плюсы рассрочки, которая всегда пользовалась популярностью у потребителя.

Подробнее о карте:

  • выпуск и обслуживание бесплатные;
  • период рассрочки при покупке у партнеров ХКБ — до 12 месяцев;
  • вне партнерской сети — до 51 дня;
  • период рассрочки беспроцентный;
  • максимальный кредитный лимит для партнеров — до 300 000 руб., для не партнеров — 150 000 руб.

карта рассрочки свобода 10 месяцев рассрочки

Если у клиента образовалась задолженность по рассрочке, карта превращается в кредитку со ставкой 29,8%. Процент будет действовать до тех пор, пока долг не будет погашен.

В тех случаях, когда владелец карты является добросовестным плательщиком, пластик станет для него настоящей находкой. Ведь он не переплатит ни рубля за купленный в магазине товар. Свой процент от сделки «Хоум Кредит Банк» получит в виде комиссионных от партнера.

Как получить карту

Процедура оформления зависит от типа выбранной карты. С дебетовой все просто — достаточно иметь на руках только паспорт гражданина РФ и регистрацию на территории страны.

Пластик выдается физическим лицам начиная с 14-летнего возраста. Но несовершеннолетний гражданин (с 14 до 18 лет) при этом, кроме паспорта, должен предъявить письменное согласие своих законных представителей (родителей, опекунов, усыновителей). Банк не принимает копии, нужен только оригинал согласия. По этой причине клиенты в возрасте от 14 до 18 лет должны подавать заявку только в офисах ХКБ.

Совершеннолетние граждане могут оформить банковскую карту на официальном сайте финансового учреждения, в онлайн-режиме.

Процедура простая:

  1. На офсайте ХКБ в разделе «Карты» выбрать подходящий для себя продукт и нажать на него. скриншот с текстом
  2. После перехода на страницу с конкретным пластиком необходимо найти кнопку «Оформить карту». дебетовая карта польза от хоум кредит
  3. Сайт перебросит на онлайн-заявку.
  4. Далее нужно заполнить все графы формы и нажать на кнопку «Продолжить». заполнить заявку

Обычно заявка рассматривается быстро. В течение часа после ее подачи по указанному в ней номеру телефона позвонит менеджер, чтобы проверить данные и уточнить, каким образом клиент хотел бы получить пластик: в офисе, курьером на дом или по почте. После этого через 14 дней можно будет пользоваться картой.

Для оформления кредитной карты предусмотрены несколько иные условия. Претендовать на ее получение могут только граждане, достигшие 18-летнего возраста. Кроме того, банк потребует предъявить документ, подтверждающий доход за последние 12 месяцев (2 НДФЛ или справку по форме банка). Заполнить заявку на кредитку также можно в режиме онлайн. Договор же на карту придется подписывать в офисе ХКБ. Время и дату сообщит менеджер.

Как активировать

Клиент получает на руки карты в неактивном состоянии. Это мотивировано соображениями безопасности. Чтобы сделать их активированными, понадобится совершить ряд действий. Сделать это можно как онлайн, так и в офисе, во время получения пластика. В последнем случае достаточно попросить об услуге менеджера, выдавшего платежный инструмент.

Активация карты «Хоум Кредит Банка» в онлайн-режиме осуществляется несколькими способами.

Вариант №1 — по телефону: 8 495 785-82-22. В голосовом меню нужно будет выбрать пункт «Активация карты», затем потребуется дождаться ответа оператора и сообщить ему номер пластика и свои паспортные данные. Через несколько минут придет сообщение с ПИН-кодом. Создание его осуществляется в автоматическом режиме, в случае потери никаких данных о пароле не останется. Поэтому его необходимо запомнить, а еще лучше — записать.

Вариант №2 — активировать карту «Хоум Кредит Банка» через интернет. На сайте финучреждения, на странице «Активация карты» потребуется заполнить специальную форму (ввести номер пластика, серию и номер паспорта и код с картинки) и нажать на кнопку «Продолжить».

проверить паспорт на действительность

После генерации ПИН-код карты отобразится в форме активации. Его необходимо запомнить. Но даже если клиент впоследствии и забудет пароль, то ситуацию можно исправить. Создать ПИН-код по карте «Хоум Кредит Банка» можно и самостоятельно.

Восстановить ПИН-код

Если клиент забыл пароль от карты, восстановить его не получится. Но можно создать новый ПИН-код.

Для этого существует несколько способов:

  1. Обращение в офис банка с паспортом и картой, к которой был утерян созданный при активации код.
  2. Звонок на горячую линию (понадобятся данные пластика и паспорта и кодовое слово, указанное в договоре).
  3. В онлайн-банке. После получения кредитки каждый клиент получает автоматический доступ к ЛК. Чтобы в него попасть, достаточно ввести номер телефона, на которые оформлялся пластик, дату рождения и капчу и нажать на кнопку «Продолжить».

кредитплюс ру личный кабинет войти

После входа в ЛК в нем можно заменить ПИН

Забыть пароль от карточки может любой, особенно если человек пользуется не одним, а несколькими платежными инструментами. Но эта ситуация исправима. Гораздо хуже, если секретная информация стала известна другим. В таких случаях надо экстренно менять пароль.

Как пополнить

«Хоум Банк» предлагает большое количество способов пополнения как дебетовой, так и кредитной карты. Перевести денежные средства на пластик можно и в офлайн-, и в онлайн-режиме. По понятным причинам выгоднее всего пополнять карту «Хоум Кредит Банка» без комиссии.

Сделать это можно несколькими способами:

  1. Через кассу ХКБ в любом отделении банка. Для оплаты понадобятся денежные средства и сама карта.
  2. В банкоматах «Хоум Кредит».
  3. В салонах и терминалах МТС.
  4. В мобильном приложении (для iOS и Android) и интернет-банке пополнить счет можно не выходя из дома.

Также вы можете воспользоваться и услугами других сервисов, чтобы положить деньги на карту «Хоум Кредит» (кассами и банкоматами других финучреждений, системой быстрых платежей и т. д.). ХКБ комиссию за такие операции не берет, но она будет со стороны той организации, к услугам которой вы решили прибегнуть. Поэтому пользоваться ими невыгодно.

Кроме того, кредитные карты можно пополнить непосредственно на офсайте ХКБ. В специальную форму нужно ввести номер кредитки и дату рождения держателя. Долг можно погашать только собственными средствами с дебетовой карты или счета.

введите номер карты

Заемные деньги для этих целей не подходят.

Как проверить баланс карты

Всем держателям карт необходимо контролировать свои расходы и знать остаток на счете. Поэтому после совершения крупных покупок или в конце расчетного периода надо проверять баланс на картах от «Хоум Кредит Банка».

Сделать это просто. Существует несколько доступных способов:

  1. Узнать баланс карты от «Хоум Кредит» можно через СМС-сообщение. Чтобы постоянно быть в курсе всех операций, проводимых по пластику, рекомендуется подключить услугу SMS-информирования. Стоимость пользования ею составляет 59 руб. в месяц.
  2. Также проверить состояние счета можно через банкомат.
  3. Клиент может воспользоваться и помощью сотрудников банка. Достаточно обратиться с этим вопросом в любой из офисов к менеджеру-консультанту. Но при этом необходимо будет предъявить удостоверение личности.
  4. Можно узнать баланс на карте «Хоум Кредит» и по номеру телефона, без обращения в отделение, позвонив в колл-центр: 8 495 785-82-22.
  5. Справку можно получить и через «Хоум-чат».
  6. Состояние счета быстро проверяется в мобильном приложении и интернет-банке.
  7. Баланс по кредитной карте удобно отслеживать в сервисе «Мой кредит». Одноименное приложение доступно и для смартфона, и для айфона.

скриншот с текстом

Как закрыть карту

Закрыть дебетовую карту «Хоум Кредит Банка» столь же просто, как и открыть ее. Если клиент потерял ее или повредил, но желает и дальше пользоваться продуктом, то ему необходимо обратиться в банк и написать заявление на выпуск нового пластика. В тех случаях, когда требуется полное закрытие, сначала надо проверить остаток на счете и при наличии его перевести деньги на счет или другую карту. Затем также нужно обратиться в офис.

Закрыть кредитную карту «Хоум Кредит Банка» тоже можно в отделении банка, обратившись туда с паспортом и пластиком. В тех случаях, когда кредитка даже не была активирована, менеджер аннулирует ее сразу же, в присутствии клиента. Активная карта также может быть закрыта быстро при условии отсутствия на ней задолженности.

Кредитку с отрицательным балансом аннулировать не получится. Сначала надо погасить долг, а затем обратиться в офис с картой, паспортом и чеками, подтверждающими оплату задолженности.

В отделении клиент должен будет заполнить заявление об отказе от кредитки, которое сотрудник банка обязан зарегистрировать. Договор будет расторгнут в течение 14-30 дней со дня подачи заявки.

Если пластик был потерян или украден, необходимо заблокировать карту. «Хоум Кредит Банк» рекомендует сделать это незамедлительно, чтобы злоумышленники или нашедший ее человек не смогли воспользоваться находящимися на ней средствами. Сделать это можно в офисе финансового учреждения, через ЛК онлайн-банка или в мобильном приложении.

Чтобы осуществить процедуру самостоятельно в интернете, нужно зайти в свой личный кабинет на ПК или телефоне, выбрать в графе «Карты» ту, с которой планируется работать, а затем нажать на кнопку «Заблокировать карту». На номер телефона, указанный при регистрации ЛК, придет СМС-сообщение с кодом. Его надо ввести в специальную графу для подтверждения операции.

Также банк предоставляет возможность заблокировать карту по телефону. Для этого требуется позвонить оператору на номер 8 495 785-82-22.

По этому же номеру можно получить консультацию и по оформлению новой дебетовой или кредитной карты. В случае возникновения дополнительных вопросов лучше обратиться за разъяснениями к офис-менеджеру. Сотрудник банка поможет подобрать платежный инструмент, полностью соответствующий вашим условиям.

Оцените статью
Добавить комментарий

bsadsensedinamick