Все держатели премиальных карт от «Тинькофф Банка» могут подключиться к уникальному сервису. Подписка делает годовое обслуживание бесплатным и дает дополнительные привилегии. К преимуществам карт серии Tinkoff Black Edition добавляется также бонус в размере 0,5% от суммы пополнения вклада и бесплатное обслуживание при выполнении одного из условий. Воспользоваться им можно при оформлении депозита на срок от 12 месяцев.
В чем суть премиального сервиса «Тинькофф Банка»
Подписка Tinkoff Premium ‒ платная услуга, предоставляющая клиентам банка ряд бонусов по имеющимся картам:
- бесплатное обслуживание;
- увеличение кешбэка;
- повышенные лимиты и доходность;
- услуги консьержа и автоконсьержа;
- бесплатную страховку в путешествии.
Привилегии становятся доступны только владельцам Tinkoff Black Edition за 1990 руб. в месяц
Лучшие премиальные дебетовые и кредитные карты «Тинькофф»
По результатам опросов всех действующих держателей карт от Tinkoff лучшими продуктами признаны Black Metal и All Airlines в премиальном сегменте. В совокупности с подключенным сервисом они обеспечивают своему владельцу множество выгодных бонусов.
Дебетовая карта Tinkoff Black Metal
Tinkoff Black Metal Card ‒ металлическая карта, предоставляющая доступ в бизнес-залы Lounge Key без дополнительной карты Priority Pass.
Условия по «черной» карте:
- Годовое обслуживание ‒ 23 880 руб., в месяц ‒ 1990 руб. Условия льготного пользования: ежемесячные траты свыше 200 тыс. руб., остаток по карте – 1 млн руб. или от 3 млн руб.
- Кешбэк ‒ 3-30% у партнеров, 1% ‒ за остальные покупки.
- Процент на остаток ‒ 5% до 300 000 руб., и 3,5% ‒ на остальную сумму на карте.
Владельцы пластика получают бесплатно страховку на 5 человек в поездках с покрытием до 100 тыс. $, персонального менеджера, консьержа от сервиса Prime и автоконсьержа от Alfred.
Дебетовая карта All Airlines Black Edition
Tinkoff All Airlines Black Edition ‒ премиальная дебетовая карта, которая предлагает следующие бонусы:
- Проход в бизнес-залы Lounge Key ‒ до 2 раз в год (для держателя и его семьи/друзей/знакомых).
- Консьержа от сервиса Prime.
- Автоконсьержа от Alfred – вызов 1 раз в месяц.
Условия по карте:
- Годовое обслуживание ‒ 23 880 руб., в месяц ‒ 1990 руб. Если ежемесячно тратить свыше 200 тыс. руб. и сохранять на карте 1 млн руб. или от 3 млн руб., то плата не взимается.
- Кешбэк. До 10% при оплате через «Тинькофф. Путешествия». До 7% ‒ на сайтах «Аэрофлот», S7, «Победа», Utair и «Уральские авиалинии». И до 30% за покупки у партнеров.
- Процент на остаток ‒ 3,5% годовых на всю сумму.
- Бонусы ‒ премиум-страховка для всех членов семьи с покрытием до 100 тыс. $, компенсация за задержку рейса от сервиса Compensair со сниженной комиссией.
Кредитная карта All Airlines Black Edition
All Airlines Black Edition – кредитная карта с ежемесячным обслуживанием в 1990 руб., кредитным лимитом от 2 млн руб., льготным периодом до 55 дней. Она также открывает доступ в бизнес-залы Lounge Key, позволяет накапливать мили, предоставляет бесплатно консьержа и автоконсьержа. Процентная ставка по окончании грейс-периода составляет 12-27,9% годовых.
Как оформить карту
Заказать карту в «Тинькофф Банке» можно двумя способами: по телефону или онлайн. В первом случае потребуется позвонить по номеру официальный сайт. После подачи заявки и получения одобрения будущему заемщику нужно будет встретиться с менеджером для подписания договора.
Как открыть дебетовую карту:
- На официальном сайте банка перейти в раздел «Дебетовые карты».
- Подобрать одну из карт в категории Black Edition.
- Нажать кнопку «Оформить карту».
- В анкету вписать Ф. И. О., дату рождения, мобильный телефон, электронную почту и валюту карты.
- Отправить заявку на рассмотрение.
- В случае одобрения выбрать время и место доставки пластиковой карты.
Выпуск пластика бесплатный, сроки изготовления ‒ до 7 дней.
Чтобы получить кредитную карту, нужно заполнить полноценную анкету, ответив на вопросы по работе. Сделать это можно на официальном сайте:
- На главной странице кликнуть на раздел «Кредитные карты».
- Из представленных премиальных карт выбрать подходящую.
- Нажать на кнопку «Оформить».
- Установить кредитный лимит, выбрать цель оформления займа и вписать необходимые данные (Ф. И. О., номер телефона и e-mail).
- На следующем этапе указать паспортные данные и адрес регистрации.
- Ввести информацию о месте работы и занимаемой должности.
- Вписать размер заработной платы, ежемесячных затрат. Если есть в личной собственности автомобиль, нужно указать на этот факт.
- Отправить заявку на рассмотрение.
Решение по анкете придет в виде СМС на указанный номер телефона в течение нескольких минут. После одобрения необходимо назначить встречу с представителем банка.
После получения карты заемщик сможет в личном кабинете открыть дополнительную для членов своей семьи.
Тарифы и условия обслуживания
В 2022 году, по версии Frank Research Group, продукты «Тинькофф» назвали лучшими на рынке банковских услуг для ежедневного использования. Именно поэтому премиальный сервис имеет самый выгодный тарифный план:
- Стоимость годового обслуживания – 23 880 руб., в месяц – 1990 руб.
- Увеличение процентной ставки по вкладам до 5,11%. Неограниченный доступ к мировым биржам и внебиржевым инструментам (ETF, ПИФ, евробонды, структурные ноты).
- Выгодный валютный обмен – на 0,25% ниже биржевого.
- Начисление процентов на остаток до 300 000 руб. – 5%.
- Снятие наличных – 0 руб.
- Бесплатные переводы до 50 тыс. руб. в месяц.
- Открытие брокерского или валютного счета – без комиссии.
- Наличие личного менеджера, отвечающего по всем вопросом.
- Консьерж-сервис от сервиса «Прайм». Поможет спланировать поездку, деловой график и досуг.
- Автоконсьерж от Alfred в Москве. Это личный помощник, которому можно доверить автомобиль. Он проконтролирует процесс технического обслуживания, ремонта или диагностики.
- Премиум-страховка в путешествии на 5 человек до 100 тыс. $. Страховка франшизы при аренде авто до 3 тыс. $.
- Доступ в бизнес-залы Lounge Key без дополнительной карты Priority Pass (2 раза в месяц), при наличии на счете от 3 млн рублей – 4 прохода, 10 млн руб. – безлимитно. По России таких залов около 1000, имеются они во всех крупных городах.
- Кешбэк до 60 000 руб. от «Тинькофф Банка» и партнеров. До 10% компенсации за билеты, отели и аренду авто на «Тинькофф. Путешествиях».
Как не платить за премиум-сервис
Условия бесплатного обслуживания премиального сервиса от «Тинькофф Банка»:
- Общий неснижаемый остаток на сберегательных, накопительных или текущих счетах – от 3 000 000 руб.
- Сумма покупок – от 200 000 руб. в месяц, при этом общий остаток – от 1 000 000 руб.
Преимущества карт «Тинькофф Премиум»
Премиум-сервис открывает владельцам дебетовых или кредитных карт доступ ко всем главным преимуществам «Тинькофф Банка». Чтобы не упустить все бонусы, обязательно нужно ознакомиться со всеми правилами применения и изменения тарифов по существующим счетам.
Финансовые привилегии
За ежемесячное пользование сервисом банк взимает комиссию в размере 1990 руб., но при выполнении определенных условий обслуживание становится бесплатным. При этом за каждую свою покупку держатель пластика получается кешбэк:
- 1% – за все покупки;
- 2 – 15% – за оплату товаров в выбранных категориях;
- 5% – за покупку билетов в кино, театры и на концерты (обязательно через приложение «Тинькофф», скачать которое можно в AppStore или Play Market);
- 10% – за оплату счетов в кафе (только в случае брони столика через приложение «Тинькофф»).
- до 30% – у партнеров банка.
В совокупности можно получить до 60 тыс. рублей.
Также среди финансовых преимуществ можно выделить и высокий процент на остаток – до 5% годовых на любую сумму и по вкладам до 5,11%. Пользователям премиального сервиса открывается доступ к тарифу «Трейдер» в «Тинькофф Инвестициях» совершенно бесплатно. При обмене валюты разница с биржевым курсом составляет 0,25%.
Владельцы карт с подключенным пакетом премиум-обслуживания могут снимать наличные бесплатно в банкоматах «Тинькофф Банка» по всей России и переводить до 50 тыс. руб. без комиссии.
Повышенный уровень комфорта в путешествиях
Перед путешествием можно поесть, отдохнуть и даже принять душ. Самый популярный «Лаунж Кей» – во «Внуково», полный список бизнес-залов находится на официальном портале.
Вместе с этим держатель карты получает страховку, рассчитанную на 5 человек, до 100 000 $ и на аренду авто до 3000 $. В полис включены расходы на все этапы лечения, медицинские препараты, перевозку и звонки.
Повышенный кешбэк
Получить максимальную компенсацию можно при совершении покупок через сервис «Тинькофф Путешествия» за:
- отели – 10% (бронь через Booking.com);
- аренду авто – 10%;
- билеты на самолеты – 7%;
- готовые туры – 5%.
За месяц можно получить кешбэк до 30 тыс. руб. от «Тинькофф Банка» и плюс еще столько же от партнеров.
Дополнительные преимущества от MasterCard по картам World Black Edition
Владельцы карты «Ворлд Блэк Эдишн» с платежной системой MC (MasterCard) могут рассчитывать на дополнительные бонусы в избранных бутиках, театрах, ресторанах, фитнес-клубах, салонах красоты, а также скидку 15% в «Яндекс.Такси».
Недостатки использования премиальных карт «Тинькофф»
Совокупность всех бонусов и выгодное ежемесячное обслуживание заставляют пользователей усомниться в отсутствии «подводных камней».
В чем подвох и какие есть недостатки по премиум-сервису:
- У банка нет отделений, поэтому все вопросы, связанные с картой, придется решать дистанционно.
- Чтобы пользоваться сервисом бесплатно, нужно хранить на своих счетах от 3 млн руб., при этом страховой лимит составляет всего 1,4 млн руб., т. е. в случае банкротства компании клиенту будет компенсирована лишь часть суммы. Рекомендуется хранить деньги в ценных бумагах на брокерском счете, так они не пострадают.
- В приложении нет услуги, подтверждающей выполнение условий бесплатного обслуживания. Поэтому при размещении средств на счетах в валюте лучше иметь некоторый запас, чтобы компенсировать затраты при изменении котировок.
Сервис обладает большим количеством преимуществ, которые привлекают новых клиентов. Чаще всего держатели карты указывают на хороший кешбэк и высокий процент на остаток.