Кэшбэк в Альфа-Банке: начисление и выгодное использование Cash Back

Банковские карты сегодня уже почти заменили собой наличку, что неудивительно. Пользоваться пластиком не только удобно, но и выгодно, ведь финансовые организации предлагают своим клиентам возможность вернуть часть потраченных средств в виде кэшбэка. В Альфа-Банке он начисляется не только на дебетовый, но и на кредитный пластик.

Клиентам предоставляется широкая линейка банковских карт с разнообразными программами лояльности, благодаря чему каждый может подобрать подходящий под собственные потребности и интересы продукт.

Кредитные и дебетовые карты с кешбэком

В Альфа-Банке возврат потраченных клиентом средств предусмотрен практически по всем, в том числе и зарплатным картам. Более того, многие продукты финансового учреждения позволяют еще получать процент на остаток, благодаря чему владелец пластика может не только сэкономить на пользовании им, но и иметь дополнительный пассивный заработок.

Выдаваемые Альфа-Банком карты разработаны с учетом интересов каждого клиента, поэтому сегодня можно заказать как стандартный привычный пластик, так и различные дебетовки для выгодного шопинга и путешествий.

Оплачивая ими свои покупки, владелец получает возможность копить бонусы в виде баллов или миль. Баллы затем можно списать, расплачиваясь в супермаркетах, а мили — обменивать на железнодорожные или авиабилеты.

Условия возврата на счет части потраченных денежных средств зависят от программы лояльности, к которой подключается та или иная карта. В ассортименте, кроме обычных, присутствуют и премиальные продукты, которые дают возможность владельцу пользоваться различными привилегиями, в том числе и получением большего количества бонусов.

Дебетовые карты Альфа-Банка с кэшбэком

В линейку входят 10 продуктов, наделенных различным функционалом:

  1. Альфа-Карта — классический дебетовый пластик с бесплатным обслуживанием. При покупках по карте на сумму свыше 10 000 руб. ее владелец получает 1,5% возврата на все и до 33% — при оплате товаров и услуг у партнеров. Если владелец пластика тратит более 100 000 руб. в месяц, он может рассчитывать уже не на 1,5, а на 2% возврата. Кэшбэк начисляется в баллах, которые затем конвертируются в рубли по курсу 1:1. Максимальная сумма бонусов в месяц — 5000 руб. По карте предусмотрен доход на остаток — до 8% годовых.карта альфа банка
  2. Альфа-Карта Premium — пластик с бесплатным премиальным обслуживанием в течение первых 90 дней пользования (далее — по 2990 руб. в месяц) и кэшбэком в 2% при трате не менее 10 000 руб. ежемесячно по карте. Максимальная сумма возврата — 15 000 руб. в месяц.дебетовая карта альфа банка
  3. Alfa Travel — пластик с бесплатным обслуживанием для путешественников, по которому предлагается до 9% возврата милями за покупки по карте. Бонусы начисляются за каждые потраченные 100 руб., а их количество зависит от суммы покупок (но не менее 10 000 руб. ежемесячно).элементы
  4. Alfa Travel Premium — карта с премиальным бесплатным обслуживанием в первые 3 месяца (затем — 2990 руб. в месяц) и повышенным до 11% кэшбэком.дебетовая карта
  5. Аэрофлот — карта, предназначенная для накопления миль с последующей оплатой ими авиабилетов на сайтах «Аэрофлота» и авиакомпаний SkyTeam. За каждые потраченные по пластику 60 руб. его владелец может получить до 1,5 мили кэшбэка. Обслуживание карты бесплатное, плюс ее владелец может открыть дополнительно к ней накопительный счет и получать до 8,5% годовых.дебетовая карта альфа банка
  6. Аэрофлот World Black Edition — статусная карта с бесплатным 3-месячным обслуживанием (затем — по 2990 руб. в месяц), кэшбэком до 2 миль на каждые потраченные 60 руб. и 8% годовых на остаток на счете.карта аэрофлот black edition
  7. Пятерочка — кобрендинговый продукт, позволяющий копить бонусы за оплату товаров в одноименной торговой сети. За каждые потраченные в «Пятерочке» 10 руб. владелец пластика может получить до 2 баллов на счет. Пластиком можно расплачиваться и в других магазинах — Альфа-Банк начислит за каждые 10 руб. по 1 баллу. При открытии накопительного счета можно получить до 8,5% годовых на остаток.интернет-бАНКПерекресток — аналогичный предыдущему продукт, только он предназначен для выгодного шопинга в магазинах «Перекресток». Кэшбэк — по 3 балла на каждые 10 руб. в чеке в супермаркетах сети и 1 балл за 10 руб., потраченные на оплату товаров в любых других магазинах. При подключении Альфа-Счета владелец карты может рассчитывать на 8,5% годовых. карта перекресток
  8. Детская карта — бесплатный банковский продукт для ребенка. Пластик привязывается к родительскому счету, по нему предлагается до 5% кэшбэка в категории «Фастфуд, кафе и рестораны». Максимально на карту можно вернуть 2000 руб.альфа банк джуниор карта
  9. Кэшбэк 1-5-25 — дебетовая карта с cashback от Альфа-Банка и оператора мобильной связи Билайн. Ее владелец получает 1% возврата за все покупки, 5% за оплату товаров в «Пятерочке» и «Перекрестке» и 25% за оплату услуг Билайн. Максимальная сумма кэшбэка — 5000 руб. По карте при подключении ее к накопительному счету предусмотрены 3% годовых на остаток.дебетовая карта альфа банка

Все предлагаемые Альфа-Банком карты с кэшбэком принадлежат к двум международным платежным системам — Виза и МастерКард.

Но и те клиенты, которым нужны дебетовые карты МИР, также могут рассчитывать на частичный возврат денежных средств — до 20% за оплату товаров и услуг у партнеров национальной платежной системы.

Кредитные карты с кэшбэком

Функцией возврата средств в Альфа-Банке наделены не только дебетовки. Финансовое учреждение предлагает своим клиентам и кредитные карты на весьма выгодных условиях — не только с длительным беспроцентным периодом, но и с кэшбэком, что дает возможность комфортно пользоваться заемными средствами плюс еще и заработать, вернув на счет часть потраченных денег.

Надо сказать, что такие щедрые предложения делают далеко не все банки, поэтому этот продукт определенно заслуживает внимания.

Самый популярный и наиболее выгодный вариант — карта 100 дней без процентов на все.

Эта кредитка с максимальным лимитом в 1 000 000 руб. выпускалась ранее в трех вариантах — Стандарт, Голд и Платинум. Клиент, оформивший пластик, имеет сразу 2 бонуса — длительный льготный период на 100 дней плюс возможность получать до 33% кэшбэк за покупки у партнеров без привязки к определенным категориям и конкретной сумме.

интернет-банк100 дней без % Премиум. По ней предлагается не только повышенный лимит в 3 000 000 руб., но и кэшбэк в 3% абсолютно на все покупки вне зависимости от их категории. Плюс все преимущества премиального обслуживания на бесплатной основе. Максимальная сумма возврата составляет 15 000 руб. в месяц.

скриншот с текстом

Кроме универсальных кредиток 100 дней без процентов, Альфа-Банк предлагает также и «тематические» продукты — все карты для путешественников и кобрендинговые варианты из тех, которые также доступны в разделе дебетовок.

скриншот с текстом

В линейку входят:

  1. Alfa Travel — кредитка с грейс-периодом в 60 дней и максимальным лимитом в 500 000 руб. Держатель пластика, кроме того, получает 2% кэшбэка милями за любые покупки и до 8% возврата при оплате услуг в категории «Для путешественников» (покупка билетов, бронирование отелей).
  2. Аэрофлот-Бонус Standard — карта с беспроцентным периодом в 60 дней и максимальным кредитным лимитом в 500 000 руб. Бонусы начисляются милями — по 1,1 за каждые потраченные 60 руб./1 $ /1 €.
  3. Билайн 100 дней без % — пластик с беспроцентным периодом в 100 дней. Сумма кредита — не более 300 000 руб. По карте предусмотрен разовый кэшбэк — вы сможете вернуть 1000 руб. на счет за первую покупку на сумму более 2000 руб. в салонах сети Билайн, «Пятерочке» или «Перекрестке».
  4. Пятерочка — кредитная карта с грейс-периодом в 60 дней и с лимитом в 500 000 руб. При ее оформлении клиент получает сразу 5000 бонусных баллов на счет, затем кэшбэк составит 1 балл с каждых 10 руб. за покупки в любых магазинах и 2 балла с 10 руб. по чеку при оплате товаров в фирменной сети «Пятерочка».
  5. Перекресток — еще один кобрендинговый продукт с кредитным лимитом в 700 000 руб. и грейс-периодом в 60 дней. Кэшбэк: 5000 баллов на счет единовременно после получения карты, 2 балла за каждые 10 руб. с покупки в любом магазине и 3 — в торговой сети «Перекресток».

Как работает программа кэшбэка

Сама по себе программа работает достаточно просто — вы тратите деньги, а банк начисляет вам определенную сумму возврата в виде баллов, которые впоследствии можно использовать для оплаты товаров вместо рублей. Отличаются только способы начисления кэшбэка и количество возвращенных денежных средств в виде бонусов.

Все эти показатели зависят от типа пластика и его тарифа (по премиальным картам можно получить повышенный кэшбэк).

Специально подключать программу лояльности не нужно — участие в ней предусмотрено условиями оформления той или иной кредитной и дебетовой карты.

Условия начисления кэшбэка

Ранее в Альфа-Банке действовала более сложная система начисления кэшбэка, так как финансовое учреждение предлагало участие в программе лояльности только при оформлении специальной карты CashBack. Ее владелец мог получить до 1% возврата за все покупки, затем процент зависел от сумм, потраченных по пластику, и категорий, в которых совершались оплаты.

Самым выгодным для владельца было начисление возврата на автозаправочных станциях — кэшбэк от Альфа-Банка на АЗС составлял от 5 до 10%. Второй категорией, где можно было неплохо заработать, считались заведения общепита. За посещения кафе и ресторанов владелец карты мог получить обратно на счет до 5% потраченных средств.

Сейчас пластик CashBack отправлен в архив, а кэшбэк начисляется практически по всем дебетовым и кредитным продуктам, выдаваемым Альфа-Банком на простых условиях.

Главное — тратить по карте не менее 10 000 руб. в месяц (условие не касается кредиток и кобрендинговых продуктов вроде дебетовок Пятерочка, Перекресток, Кэшбэк 1-5-25).

Если предусмотрен повышенный кэшбэк в виде получения бонусов от партнеров, то здесь все еще проще — в личном кабинете мобильного и интернет-банка имеется список доступных предложений, которыми вы всегда можете воспользоваться, чтобы совершить выгодную покупку и получить большее количество баллов на счет.

За что кэшбэк не положен

Клиентам Альфы надо помнить: даже если условиями программы лояльности предусмотрен кэшбэк на все, есть в этом правиле и свои исключения.

Не стоит ожидать возврата за следующие траты по карте:

  • снятие наличных;
  • денежные переводы;
  • оплату в казино и покупку лотерейных билетов;
  • переводы на электронные кошельки;
  • оплату услуг ЖКХ, штрафов, налогов;
  • приобретение ценных бумаг;
  • покупку товаров, связанных с ведением бизнеса;
  • транзакции на сумму свыше 50 000 руб. по стандартным и 500 000 руб. по премиальным картам;
  • траты за границей (за исключением покупок в зарубежных интернет-магазинах).

Возврат на карту

Бонусы за покупки начисляются не позднее середины месяца, следующего за отчетным периодом. То есть баллы за март, например, должны отразиться на счете до 15 апреля.

При этом надо помнить об одном важном нюансе: возврат средств может уменьшить сумму совершенных покупок.

Так, если вы в апреле потратили 12 000 руб., и при этом банк вернул вам 3000 руб., то будет считаться, что в этом месяце ваши операции по карте были совершены на сумму 9000 руб., поэтому бонусы вам не положены, т. к. главным условием их получения являются траты от 10 000 руб. и выше.

Поэтому, если не хотите лишиться кэшбэка, всегда проверяйте свои операции в личном кабинете.

Для этого надо найти свой пластик в разделе «Все счета и карты», нажать на пункт «Условия получения кэшбэка», где и можно найти общую сумму трат.

Как оформить банковскую карту с кэшбэком

Способ получения карты зависит от статуса ее владельца. Если вы уже являетесь клиентом Альфа-Банка, то оформление любого пластика с кэшбэком вам будет доступно в личном кабинете мобильного (доступно для скачивания в App Store, Google Play и AppGallery) и интернет-банка.

Тем гражданам, которые ранее не пользовались услугами финансового учреждения, доступны 2 варианта — оформление пластика в одном из отделений банка или прямо на официальном сайте Альфы.

Проще всего подать онлайн-заявку, ведь для этого не надо даже выходить из дома:

  1. На главной странице сайта в разделе «Частным лицам» наведите курсор на пункт «Карты» и выберите из выпавшего меню нужный раздел — с дебетовками или кредитками. личный кабинет
  2. Найдите нужный вам пластик и нажмите на «Заказать карту».
  3. Оформите заявку: выберите платежную систему, впишите так, как в вашем паспорте, свои фамилию, имя и отчество, укажите дату рождения, номер мобильного, адрес электронной почты и нажмите на «Продолжить». номер паспорта для алиэкспресс
  4. В новой форме впишите кодовое слово (его надо придумать самостоятельно, в соответствии с подсказками системы) и укажите способ получения. Пластик можно забрать самостоятельно, а можно и оформить доставку курьером.
  5. Нажмите на кнопку «Отправить».
  6. Подтвердите действия СМС-кодом, который придет на указанный вами в заявке номер телефона.

Сразу же после этого вам перезвонит сотрудник банка, который сообщит дату встречи в офисе или уточнит время доставки курьером. Обычно на изготовление пластика уходит не более 5 дней.

Требования банка к клиентам

Дебетовую карту с кэшбеком может оформить любой совершеннолетний гражданин РФ.

К претендентам на получение кредитки предъявляются следующие требования:

  • наличие постоянного дохода от 5000 руб. после вычета всех налогов;
  • постоянная регистрация и место работы в населенном пункте, где есть офис Альфа-Банка (или в непосредственной близости от городов, в которых расположены отделения финансового учреждения);
  • наличие мобильного телефона;
  • предоставление номера телефона работодателя или бухгалтерии.

Список необходимых документов

Для получения дебетовой карты достаточно предъявить только паспорт гражданина РФ.

Для оформления кредитки понадобится дополнительный документ на выбор:

  • загранпаспорт;
  • водительское удостоверение;
  • полис ОМС;
  • дебетовая или кредитная карта любого банка России;
  • СНИЛС;
  • ИНН.

Если вы претендуете на сумму займа более 100 000 руб., нужно будет также предоставить справку о доходах по форме банка или работодателя за последние 3 месяца. Документ действителен в течение 30 дней со дня его оформления.

Как выгодно использовать кешбэк

Чтобы получать максимальную выгоду от пользования картой с кэшбэком от Альфа-Банка, прежде всего надо правильно выбрать подходящий продукт.

Так, если нужен пластик для повседневных расходов, то лучше остановиться на стандартной Альфа-Карте. Тем, кто проводит много времени в путешествиях, подойдет Альфа Тревел или Аэрофлот. Для выгодного шопинга надо выбирать Пятерочку или Перекресток.

В остальном все зависит от трат по карте. Чем больше вы платите — тем больше получаете возврата. Так, по той же Альфа-Карте при расходах более 100 000 руб. в месяц можно получить повышенный кэшбек в размере 2%. Но при этом надо учитывать и лимиты.

Максимальная сумма возврата составляет не более 5000 руб., что доступно при ежемесячных расходах в 250 000 руб. На этом все. Дальше, сколько бы вы ни платили картой, кэшбэк не изменится.

Поэтому внимательно отслеживайте операции в личном кабинете и не старайтесь тратить больше положенного в погоне за несуществующей выгодой.

Альфа-Банк разрешает своим клиентам выпускать дополнительные карты к уже имеющейся основной. Если вы оформите пластик еще и на членов семьи, то, соответственно, увеличатся и расходы. Все это будет суммироваться вместе и считаться тратой по одной карте, что, в свою очередь, поможет существенно увеличить сумму возврата и, соответственно, неплохо заработать.

Плюсы и минусы

Предлагаемые Альфа-Банком карты с кэшбэком обладают неплохим набором достоинств:

  • широкий ассортимент продуктов, разработанный под интересы разных категорий клиентов;
  • возможность получать кэшбэк не только по дебетовым картам, но и по кредиткам;
  • быстрое оформление пластика в режиме онлайн;
  • получение не только возврата, но и годовых на остаток на счете;
  • наличие выгодных предложений от партнеров, которые дают возможность получить более 30% возврата потраченных денежных средств;
  • бесплатное обслуживание всех стандартных дебетовых карт.

Что касается минусов, то главным из них является требование тратить по некоторым видам пластика не менее 10 000 руб. в месяц для получения возможности начисления кэшбэка.

Во всем остальном предлагаемые Альфа-Банком карты являются достойными продуктами, которые не только отлично подходят для повседневного использования, но и позволяют получать дополнительную выгоду в виде возврата части потраченных денег на счет.

Оцените статью
Добавить комментарий

bsadsensedinamick