Альфа-Банка для ИП

Финансовое учреждение оказывает широкий спектр банковских услуг индивидуальным предпринимателем. Условия, предлагаемые Альфа-Банком ИП, весьма привлекательны для клиента. Ассортиментная линейка продуктов для малого бизнеса разработана настолько грамотно, что найти подходящий для себя вариант может каждый, даже только недавно решивший открыть свое дело клиент.

Кроме того, для предпринимателей созданы все необходимые условия для ведения бизнеса в онлайн-режиме. ИП могут работать со своими счетами через интернет-банк, оформлять новые продукты и получать полную поддержку со стороны Альфа-Банка без посещения его отделений.

Как открыть расчетный счет для ИП

Чтобы получить возможность пользоваться всем спектром услуг, предлагаемых Альфа-Банком малому бизнесу, индивидуальному предпринимателю необходимо открыть расчетный счет в финансовом учреждении.

Сделать это можно в онлайн-режиме, на официальном сайте Альфа-Банка:

  1. Заходите на страницу «Банк для ИП» и нажимаете на кнопку «Открыть счет». кредит в альфа банке
  2. В заявке на открытие счета вписываете свой номер телефона и кликаете по «Заполнить онлайн» открытие счета
  3. Вводите СМС-код, который придет на указанный номер, — таким образом вы зарезервируете за собой счет.код проверки
  4. Заполняете короткую анкету и нажимаете на кнопку «Отправить».

Спустя пару минут перезвонит менеджер Альфа-Банка, который расскажет, какие нужны документы и когда и куда вам надо будет прийти для подписания бумаг.

Номер расчетного счета вы получите в СМС-сообщении сразу же после отправки заявки.

После этого потребуется явиться в один из офисов финансового учреждения с необходимым пакетом документов для подписания договора на подключение расчетно-кассового обслуживания. Именно РКО открывает доступ к расширенному функционалу услуг для ведения бизнеса, в том числе и в дистанционном режиме.

По сути, вы сперва резервируете за собой расчетный счет и сразу же получаете его номер, а уже затем подписываете договор на его обслуживание. В банке вы сможете подобрать подходящий под ваш вид деятельности тариф РКО, после чего получите доступ ко всем его опциям, дающим возможность комфортно управлять своими денежными средствами.

Открытие счета и его обслуживание — бесплатные. Кроме того, ИП может рассчитывать после подачи заявки на получение бонусов от партнеров на сумму до 300 000 руб.

Необходимые документы

Предпринимателю необходимо подготовить небольшой пакет документов, который включает в себя:

  • паспорт гражданина РФ;
  • лицензию (если вид деятельности предполагает ее наличие);
  • свидетельство о регистрации;
  • выписку из ЕГРИП (она должна быть получена не позднее 30 дней, предшествующих открытию расчетного счета);
  • ИНН;
  • письменное заявление на открытие счета (оно заполняется в отделении в момент посещения).

Если вместо индивидуального предпринимателя для подписания договора является его представитель, ему надо будет предоставить свой паспорт и нотариально заверенное разрешение на распоряжение р/с.

РКО для ИП

Расчетно-кассовое обслуживание включает в себя целый комплекс услуг, призванных облегчить ведение бизнеса.

В него входит:

  • открытие и обслуживание расчетных счетов как в рублях, так и в валюте;
  • кассовое обслуживание, включающее в себя внесение и снятие наличных;
  • безналичные операции с рублями и валютой (платежи и переводы);
  • начисление процентов на остаток по счету;
  • обмен валюты;
  • валютный контроль;
  • подключение к мобильному и интернет-банку.

Кроме основных, Альфа-Банк также предлагает и дополнительные опции на бесплатной основе: эквайринг, онлайн-бухгалтерия и т. д.

Тарифы и условия обслуживания

Альфа-Банк предлагает индивидуальным предпринимателям ряд тарифов на РКО, каждый из которых отличается стоимостью и набором опций и услуг, поэтому подобрать нужный план сможет как начинающий, так уже и состоявшийся бизнесмен.

При выборе своего варианта нужно учитывать следующие аспекты:

  • сколько платежей вы планируете осуществлять в месяц на счета юридических лиц и ИП;
  • планируется ли переводить деньги частным клиентам;
  • надо ли будет снимать наличные и вносить их на счет;
  • собираетесь ли вы перечислять заработную плату со счета своим сотрудникам;
  • подразумевает ли ваш бизнес сотрудничество с зарубежными партнерами (в этих случаях надо будет выбирать тариф, предполагающий работу с валютой);
  • планируете ли снимать наличку на расходы, связанные с хозяйственной деятельностью.

Для индивидуальных предпринимателей с годовым оборотом до 350 млн руб. Альфа-Банк разработал 4 тарифных плана.

Ноль для старта

Это тариф, который лучше всего подойдет начинающему бизнесмену.

Обслуживание по нему бесплатное.

На счета юридических лиц и ИП деньги без комиссии можно перевести 3 раза, далее сбор составит 99 руб. за операцию.

На свой личный счет можно перевести до 150 тыс. руб. в месяц, далее придется заплатить от 1,75 до 4% за перевод плюс обязательные 99 руб. за каждую транзакции в качестве оплаты за услугу.

За перевод на счета физических лиц сумм до 500 тыс. руб. надо будет отдать 2% + 99 руб., при превышении лимита сбор составит 4% + 99 руб.

Начинающему предпринимателю дополнительно выдается дебетовая карта Альфа-Бизнес с бесплатным 6-месячным обслуживанием (далее оплата за ее использование составит 299 руб. в месяц) и 5%-ным кэшбэком.

Просто 1%

Тарифный план, по условиям которого предприниматель может бесплатно и без ограничений переводить денежные средства на счета юридических лиц и ИП.

На свой личный счет без комиссии можно перекинуть до 6 млн руб., далее придется заплатить 4%, но не менее 100 руб. за каждую транзакцию.

Переводы на счета физлиц не облагаются сбором при сумме до 1,5 млн руб., комиссия за превышение лимита составит от 1,5 до 4%, но не менее 100 руб.

Обслуживание счета платное. Банк заберет 1% от поступлений до 750 тыс. руб., 2% — до 2 млн руб., 3% — свыше 2 млн руб.

Предприниматель тоже получит карту Альфа-Бизнес с бесплатным 6-месячным обслуживанием, но, в отличие от предыдущего тарифного плана, в последующем абонплата будет меньше — она составит 199 руб. в месяц.

Лучший старт

Подключившийся к этому плану предприниматель может бесплатно осуществить до 8 переводов на счета юридических лиц, далее надо будет платить по 99 руб. за транзакцию.

Комиссионный сбор за переводы на частные счета составит от 0,75 до 4% + 79 руб., на свой личный счет — от 1,5 до 2,5% + 79 руб. (до 150 тыс. руб. можно перекинуть без комиссии).

Также ИП получает дебетовую бизнес-карту, абонплата за которую составит 299 руб. в месяц (после бесплатного 6-месячного периода).

Если предыдущие тарифы обслуживают только рублевые р/с, то на этом уже можно работать и с валютой.

Обслуживание рублевого счета обойдется в 690 руб. в месяц. Если будете работать с валютой, придется платить от 1690 до 1990 руб. (последний вариант предусмотрен для р/с в евро).

Удачный выбор

План, по которому также можно работать и с рублями, и с валютой. Этот вариант лучше всего подходит тем предпринимателям, которые проводят много платежей.

Бесплатно на счета юрлиц и ИП вы сможете осуществить уже 40 переводов, далее надо будет отдать всего 29 руб. за каждую последующую операцию.

На свой личный счет можно перекинуть без комиссии 150 тыс. руб. в месяц, далее надо будет платить от 1,25 до 2,25% плюс обязательные 29 руб. за оказание услуги.

Переводы на счета физлиц облагаются комиссией в размере от 0,5 до 4% + 29 руб.

Картой Альфа-Бизнес безвозмездно можно пользоваться 12 месяцев, далее плата составит 299 руб. ежемесячно.

Обслуживание счета обойдется в 1990 руб. в месяц.

По всем имеющимся тарифам предусмотрен перевод без комиссии на счета юридических лиц и ИП, если он осуществляется внутри банка. Также надо учитывать и то, что в категорию переводов на счета физических лиц входят и операции по снятию денег с карты и в кассе.

Кроме того, вне зависимости от выбранного тарифа, все выплаты в бюджет и налоговую предприниматель может осуществлять бесплатно.

При оплате годового обслуживания Альфа-Банк предоставляет скидку в 25%.

Если вы затрудняетесь выбрать подходящий для себя тариф, можете воспользоваться услугами калькулятора. Это очень удобная программа, которое позволяет найти оптимальный для предпринимателя вариант путем установки нужных значений.

Пользоваться ею просто: зайдите на страницу с калькулятором, выберите вариант для ИП и, двигая ползунком, установите нужные цифры на количестве переводов юридическим лицам, сумме предполагаемого ежемесячного снятия, поступлений на счет и т. д.

тарифы мтс

Под калькулятором списком расположены все доступные тарифы. Программа сама будет выбирать оптимальные варианты под выставленные вами значения, что заметно облегчит задачу.

Тем предпринимателям, годовой оборот которых превышает 350 млн руб., рекомендуется присмотреться к тарифным планам для среднего и большого бизнеса.

ВЭД+

Тариф для тех, кто сотрудничает с зарубежными партнерами.

Плата за обслуживание — 3990 руб. в месяц, без комиссии вы сможете осуществить до 60 переводов на счета юридических лиц и ИП, далее сбор составит 29 руб. за каждый перевод.

Тариф позволяет работать с валютой, дополнительная абонплата за евровый счет составит 1990 руб., за счета в остальных валютах — по 990 руб. в месяц.

Все, что надо

План, который предусматривает бесплатное проведение любых платежей на счета юрлиц и ИП. В остальном тариф такой же, как Удачный выбор. Ежемесячная плата — 9990 руб. Можно работать и с валютой.

Услуги Альфа-Банка для ИП

Кроме непосредственно открытия счета и его обслуживания, пакет РКО предлагает индивидуальным предпринимателям и другие дополнительные услуги. Их использование не только значительно облегчает ведение бизнеса, но даже и позволяет сэкономить весьма неплохие суммы, которые можно направить на развитие собственного дела.

Онлайн-бухгалтерия для ИП

При открытии счета индивидуальному предпринимателю становится доступен бесплатный сервис «Бухгалтерия». Он поможет бизнесмену вести учет денежных средств самостоятельно даже при отсутствии специальных знаний. Параллельно программа даст возможность и сократить расходы, ведь теперь ИП не придется вводить в штат бухгалтера, т. к. практически со всеми задачами он сможет справиться самостоятельно.

Сервис поможет:

  • рассчитать налоги и страховые взносы;
  • подготовить декларацию;
  • сформировать платеж.

Предпринимателю останется только подписывать документы.

О необходимости проведения оплаты и ее дате бизнесмен будет уведомлен заранее — ему поступят сообщения в личный кабинет и на телефон.

Программа предоставляется на бесплатной основе и доступна для тех ИП, которые работают по УСН 6%.

Подключиться к сервису можно в личном кабинете мобильного приложения (доступно для скачивания на App Store и Google Play) или интернет-банка — достаточно авторизоваться в ЛК, найти в меню разделы «Сервисы» и «Бухгалтерия» и кликнуть по кнопке «Подключить».

Сразу после этого система автоматически создаст счет «Налоговая копилка», на который будет начисляться до 6% с каждого дохода и до 3% годовых от остатка.

Эквайринг

Этот продукт будет выгоден индивидуальным предпринимателям, имеющим как стационарные, так и интернет-магазины. Альфа-Банк предлагает два варианта — торговый и интернет-эквайринг.

частным лицам малому бизнесуи ип корпорациям > Открытие и ведение счёта Кредиты Депозиты Экв Эквайринг Ещё» title=»интернет-бАнК»/></p><p>При подключении к <span class=торговому эквайрингу специалисты финансового учреждения подготовят оборудование, бесплатно установят в магазине и настроят терминалы для оплаты товаров. В случае необходимости они также проинструктируют персонал по работе с аппаратами. Платежи можно будет принимать сразу же после подключения.

скриншот с текстом

Предприниматель может выбрать устройство, которое больше подходит ему по роду деятельности — стационарное, переносное или интегрируемое (подключающееся к уже имеющемуся кассовому аппарату). При активации услуги онлайн-зачисления деньги будут поступать на счет сразу же после внесения покупателем оплаты.

В зависимости от выбранного тарифа, оплата за услугу составит от 1 до 2,1% с каждой проведенной через терминал безналичной операции.

Благодаря интернет-эквайрингу предприниматель может принимать платежи прямо на сайте или в приложении.

пополнить лицевой счет

ИП предлагается несколько вариантов подключения на выбор — с установкой платежного модуля на сайте либо через полный функционал API Альфа-Банка. Предпринимателям с небольшим оборотом предлагается упрощенный вариант с оплатой по ссылке.

Стоимость услуги составляет от 2,6% (деньги поступают на счет на следующий день) до 2,7% (при онлайн-зачислении) от суммы безналичной операции.

Карты для бизнеса

Также Альфа-Банк предлагает индивидуальным предпринимателям специально разработанную для бизнеса линейку карт, в которую входят 3 продукта.

Дебетовая карта Альфа-Бизнес

Пластик, по которому предлагается до 100% кэшбэка за первую покупку, 5% возврата средств за бизнес-расходы и 1% — за оплату любых товаров. Максимальная сумма баллов, начисляемых по программе лояльности — не более 15 000 в месяц.

Допускается бесплатный выпуск неограниченного количества дополнительных карт для сотрудников. На каждую дебетовку руководитель может установить индивидуальные лимиты.

дебетовая карта альфа банка

Все операции по пластику через сервисы Альфа-Банка бесплатные. Первые 6 или 12 месяцев плата за обслуживание — 0 руб., далее — 199 или 2999 руб. в зависимости от тарифа РКО.

Альфа-Бизнес Премиум

Дебетовый пластик, который дает своему владельцу возможность воспользоваться премиальными услугами (персональный консьерж-сервис, бесплатные страховка и юридические консультации, 6 проходов в год в бизнес-залы Lounge Key).

кредитные карты

По пластику действует повышенный кэшбек — вы сможете получить до 30 000 баллов возврата на счет. Стоимость обслуживания — 699 руб. в месяц.

Альфа-Бизнес Кредит

Пластик с беспроцентным периодом в 60 дней. Максимальный лимит, выдаваемый по карте, — 1 млн руб. Срок кредитования — до 36 месяцев. Процентная ставка вне грейс-периода — 17,5%.

личный кабинет вход

Обслуживание карты бесплатное.

Дебетовые карты станут отличными помощниками при работе с расчетным счетом, а кредиткой можно в случае необходимости покрыть кассовый разрыв и оплатить расходы на бизнес заемными деньгами в случае нехватки своих собственных средств.

Как закрыть счет

Закрывать счет индивидуальному предпринимателю необязательно.

Если возникли проблемы с бизнесом или по каким-либо причинам необходимо приостановить свою деятельность, лучше перейти на тарифный план «Просто 1%».

Согласно условиям, банк берет за его обслуживание 1% от поступающих на счет средств, а если поступлений нет, то и платить, соответственно, не нужно. Зато если вы захотите снова воспользоваться р/с, не понадобится открывать его и собирать необходимый пакет документов.

Переход на тариф «Просто 1%» обойдется в 1% (но не менее 200 руб.) от той суммы, которая лежит на счету. Зато подключиться к любому другому плану можно бесплатно.

Поэтому, если ИП решит возобновить свою деятельность, ему достаточно будет всего лишь перейти в своем личном кабинете на нужный тариф.

Но если все же принято твердое решение закрыть счет в Альфа-Банке, придется ехать в офис финансового учреждения. Отказаться от услуг онлайн не получится. Более того, не удастся даже отправить своего представителя.

Индивидуальному предпринимателю необходимо лично явиться в отделение Альфа-Банка и написать заявление на закрытие. В тех случаях, когда у предпринимателя нет долгов и отсутствуют деньги на р/с, процедура завершится быстро, в течение нескольких дней. Когда же имеется задолженность перед банком, то сперва ее надо погасить, и только потом рассчитывать на закрытие счета. Что касается остатка, то его по вашему желанию могут перевести на карту или счет любого другого банка либо выдать наличные через кассу.

Подавать информацию о ликвидации р/с в налоговую не нужно. Банк уведомляет ее об этом сам.

Открытие ИП через Альфа-Банк

Если вы находитесь только на этапе планирования своей предпринимательской деятельности, Альфа-Банк способен помочь вам открыть индивидуальное предприятие. Для начинающего бизнесмена эта услуга абсолютно бесплатна. Более того, дополнительно финансовое учреждение откроет расчетный счет, подключит бухгалтерию и подарит еще и бонусы на развитие в сумме до 300 000 руб.

Вам даже не понадобится никуда ходить — вы сможете открыть свой бизнес дистанционно, прямо на сайте Альфа-Банка.

Оформить ИП может любой совершеннолетний гражданин РФ, если он не является государственным служащим или военным.

Весь необходимый пакет документов Альфа-Банк подготовит самостоятельно, будущему предпринимателю надо только оформить анкету-заявку на сайте (понадобятся паспорт и СНИЛС).

Как это сделать:

  1. Зайдите на главную страницу офсайта Альфа-Банка и кликните по кнопке «Малому бизнесу и ИП».
  2. Наведите курсор на раздел «Открытие и ведение счета» и из выпавшего меню выберите «Регистрация ИП и ООО». Нажмите на этот пункт.расчетный счет ооо
  3. После перехода откроется страница регистрации. Кликните по «Зарегистрировать».текст
  4. Впишите в заявку на регистрацию бизнеса свой номер мобильного и нажмите на «Продолжить».регистрация личного кабинета
  5. Заполните анкету, следуя указаниям (надо будет внести свои личные и паспортные данные, адрес регистрации, СНИЛС, код ОКВЭД, соответствующий выбранной деятельности, и т. п.).
  6. Выберите способ подачи заявки «Онлайн» и согласитесь на открытие расчетного счета.
  7. Выберите систему налогообложения.
  8. Нажмите на «Отправить» и подтвердите действия кодом из СМС, который придет на указанный в заявке номер телефона.

После этого банк выпустит для вас электронную подпись, которую вы сможете найти в личном кабинете (как только подадите заявку, будет открыт доступ в ЛК). Там же будут доступны и все сформированные финансовым учреждением документы на открытие ИП. Вам останется только подписать их с помощью электронной подписи. (в кабинете будет подробная инструкция, как это сделать).

После этого бумаги будут отправлены в налоговую. Ответ должен прийти в течение 3 дней. Если он положительный, вы в своем личном кабинете найдете уже оформленное свидетельство ИП (также будет и дубликат в электронной почте). При желании вы всегда сможете забрать оригинал лично в том отделении ФНС, где его оформили. Адрес также можно найти на электронной почте.

Все, можете себя поздравить — теперь вы индивидуальный предприниматель. Заметьте, что все, что вам пришлось для этого сделать, — это заполнить на сайте Альфа-Банка короткую анкету.

Подать заявление на открытие бизнеса можно и лично, в любом отделении Альфа-Банка. Правда, такая процедура обернется не только обязательной поездкой в офис, но и оплатой госпошлины. Вам придется заплатить за услугу 800 руб.

Плюсы и минусы

Использование услуг Альфа-Банка в своей предпринимательской деятельности дает ИП массу преимуществ:

  • простое оформление бизнеса в онлайн-режиме, к тому же на бесплатной основе;
  • быстрое открытие расчетного счета;
  • возможность выбрать тариф РКО на выгодных для себя условиях;
  • доступ к бесплатной бухгалтерии;
  • подключение эквайринга и аренда терминалов без оплаты за их использование;
  • получение банковских карт, в том числе и кредитки, с отличными тарифами;
  • возможность производить расчеты 24 часа в сутки в онлайн-режиме;
  • получение 3% на остаток при подключении к услуге «Налоговая копилка»;
  • подключение к мобильному и интернет-банку;
  • получение бонусов на развитие бизнеса.

Что касается минусов, то их практически нет. Можно выделить разве что необходимость посещения офиса для подписания договора на обслуживание РКО. Но на фоне всех преимуществ этот минус настолько мизерный, что его можно просто сбросить со счетов.

Благодаря разумному подходу к потребностям бизнеса, Альфа-Банк может стать отличным опекуном для начинающего ИП и хорошим помощником для предпринимателя, который активно развивает собственное дело.

Оцените статью
Добавить комментарий

bsadsensedinamick